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南沙加快金融改革创新,探索形成融资租赁“南沙模式”

近年来,南沙加快推动金融改革创新,大力促进融资租赁产业集聚和创新发展,多项融资租赁业务开创国内省内先河,融资租赁业务增长迅速,融资租赁公司数量从2015年初的不到30家增长至目前2191家(含金融租赁),占全市80%以上,注册资本总额超5000亿元,累计业务合同总额超3200亿元。业务范围涉及飞机、船舶、高端装备制造、工程机械、高科技设备、医疗设备等多个产业类别(已累计完成132架飞机合同金额约88亿美元,开展53艘船舶租赁业务,涉及金额约26亿元),已成为粤港澳大湾区最大的飞机船舶租赁集聚区,产业集聚效应开始凸显,初步形成融资租赁“南沙模式”。

构建融资租赁高效运作的政策体系

一是构建立体式政策支撑。2016年省政府办公厅印发《关于加快融资租赁业发展的实施意见》,提出南沙新区片区着重推动内外资统一的融资租赁业管理改革试点,打造融资租赁资产交易平台,发展飞机、船舶等优势领域融资租赁业务。市金融发展专项资金每年为融资租赁产业安排9000万用于奖励融资租赁企业落户、增资扩股和补贴融资租赁项目。《广州南沙新区(自贸片区)促进金融服务业发展扶持办法》对融资租赁企业给予经营贡献奖、人才奖、办公用房补贴等。政策叠加,使得南沙集聚了全市80%融资租赁企业。

二是创新融资租赁服务模式。建设南沙融资租赁创新服务基地,实行“集群注册+联合办公”模式,为融资租赁企业提供注册及办公服务,降低融资租赁企业的运营成本。组建融资租赁专业服务团队,以“专家+管家”的标准为融资租赁企业提供工商注册、政策咨询、税务登记、账户开设等基础业务全流程帮办服务,让企业节省大量时间。建设融资租赁信息平台,提供政策咨询等服务,加快打造融资租赁资产登记、交易流转平台。

三是建立跨部门联合协调机制。建立包括区发改、金融、海关、财政、税务、工商等跨部门的南沙融资租赁联席会议制度,构建融资租赁管理部门之间的协调会商平台,及时研究企业在业务开展中涉及需各政府部门协同解决的问题。如南沙海关联动白云机场综保区海关实行海关异地委托监管,提高通关效率,确保通过融资租赁方式引进的飞机顺利落地;广东外管局允许符合条件的南沙自贸区融资租赁企业办理融资性租赁业务时收取外币租金,有效避免企业的货币错配汇率风险;税务部门落实增值税差额征税等优惠政策,推行“一企一策”个性化税务服务。

大力创新融资租赁发展模式

一是融资租赁创新亮点频出。南沙陆续开展了全国首单二手飞机混合资产包跨境交易、首单美元结算的跨境船舶租赁资产交易、船舶资产离岸交易、EPC海上风电租赁项目,粤港澳大湾区首单“香港+保税港区”双SPV飞机跨境转租赁业务、广东省自贸区首单无形资产租赁业务、“融资租赁+股权投资”业务,推动南沙金融创新发展。

二是融资体系逐渐丰富。开展了跨境融资、资产证券化、债券融资、“融资租赁+区块链”、保险资金资产支持等多种融资方式,业务涵盖基础设施、高端装备制造、工程机械、飞机、船舶、汽车等产业类别。发行广东省融资租赁行业首单短融、中票、超短融、公司债及首单多计划管理人模式储架ABS,积极支持服务中小企业发展。同时,南沙融资租赁企业充分利用粤澳境内外融资便利,从港澳银行机构开展跨境融资业务,探索推动全国首单人民币租赁资产跨境直接转让,拟通过南沙银行将持有资产转让给澳门金融机构。

三是发布全国首个绿色融资租赁线上平台。2019年3月,国内首个绿色融资租赁线上平台“绿色银赁通”在南沙正式启动,平台引入绿色人工智能引擎,打开绿色金融服务快速通道。该平台通过一键初审,即可甄别企业资产或拟投放资产是否符合初步授信要求,再通过绿色人工智能引擎,甄别判断是否可以享受绿色金融优惠授信政策。同时,首次引入直投模式,形成了“保理+直投”的融资模式,银行可与融资租赁公司的授信、尽职调查工作同步进行,融资租赁公司对绿色产业的支持与银行授信叠加,给予绿色产业更大程度的支持。绿色银赁通平台获得九江银行总额200亿元人民币绿色专项意向性综合授信支持,为南沙绿色产业发展提供金融动力。

推进融资租赁粤港澳深度合作

一是推动在港澳互设融资租赁公司。目前,在南沙2191家融资租赁企业(含金融租赁)中,港澳台企业1480家,占比68%,港澳资企业占比过半。同时,南沙融资租赁企业也正在推动赴澳门设立融资租赁子公司。今年10月,南沙与澳门合作成功举办2019年中国国际融资租赁产业论坛,两地融资租赁行业协会签署战略合作协议,共同推动粤澳融资租赁的深度融合。

二是联动香港开展业务。南沙自贸片区联动香港,积极开展跨境保税转租赁业务,打通内地与香港在航空金融服务领域的合作渠道,深化内地与香港航空金融服务合作,实现内地与香港资金互通、市场互联。在该模式下,租赁商可享受香港融资优势及飞机租赁新税收优惠。飞机进入南沙保税港区后,境内项目公司可享受保税港区分期缴纳进口关税和便捷通关政策。此外,将租赁资产所有权保留在香港,待租赁期届满后,将在香港进行产权转让或新的租赁交易,延长飞机租赁服务期限,满足了飞机租赁资产“引进来”和“走出去”的市场需求。

下一步,南沙将牢牢把握粤港澳大湾区建设机遇,深化自贸试验区改革开放创新,持续优化融资租赁发展的政策环境和市场环境,强化金融服务实体经济的本源,夯实产业支撑,推动融资租赁持续快速发展,将融资租赁产业打造成为南沙自贸区的特色品牌和金字招牌,助力广州打造全国融资租赁第三极。同时,在全球航空市场发展重心逐渐向亚太地区转移的当下,南沙将进一步聚焦湾区内飞机租赁资产的有效流动,增强粤港澳大湾区在全球航空金融市场的国际竞争力,携手港澳建设高水平对外开放门户和金融服务重要平台。